Ultimo aggiornamento: febbraio 2024

Grazie per aver scelto GreatIdee AG ("Wickie"). Il presente documento illustra la politica antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo (la "Politica AML/CTF") che disciplina l'utilizzo dei servizi Wickie. Wickie aderisce alle leggi della Repubblica di Lituania, nonché agli atti giuridici locali e internazionali applicabili.

1. Prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo

Wickie si impegna a rispettare le leggi applicabili e ad applicare le migliori pratiche internazionali e nazionali per identificare e gestire i rischi relativi al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Il nostro obiettivo è proteggere i conti dei clienti e l'azienda dall'afflusso di fondi illeciti.

2. Conoscere il cliente (KYC) come parte della due diligence sul cliente

Per tutelare sia l'azienda che i propri clienti, Wickie esegue procedure documentate di Know Your Customer (KYC) prima di instaurare un rapporto commerciale. La due diligence sui clienti include la raccolta di informazioni personali, quali documenti di identità, in conformità con la nostra Informativa sulla privacy. L'ambito della due diligence può variare a seconda dei servizi utilizzati e del profilo di rischio del cliente.

3. Monitoraggio e due diligence continua sui clienti

Wickie applica un approccio basato sul rischio per monitorare le transazioni e il comportamento dei clienti. Nel corso del rapporto commerciale, Wickie può richiedere informazioni personali aggiornate per garantire l'accuratezza dei dati. La due diligence continua mira a identificare comportamenti sospetti e a proteggere sia i clienti che l'azienda da attività illecite.

4. Conservazione dei dati personali

Wickie è tenuta a conservare i dati personali dei clienti per un periodo minimo di otto (8) anni dopo la cessazione del rapporto commerciale. I dati personali possono essere conservati per un periodo più lungo in caso di potenziali o in corso azioni legali, come descritto più dettagliatamente nell'Informativa sulla privacy.

5. Segnalazione di attività sospette

Wickie adotta misure adeguate per identificare e segnalare attività sospette alle autorità competenti in conformità con le normative applicabili. I dati personali possono essere comunicati alle autorità di controllo competenti, alle forze dell'ordine o alle autorità fiscali ove richiesto dalla legge.

6. Valutazione dei rischi

Wickie conduce valutazioni dei rischi continue per identificare e valutare i rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo relativi a clienti, prodotti, servizi e transazioni. Le misure di mitigazione dei rischi vengono applicate in modo proporzionato in base al livello di rischio identificato.

7. Obblighi e responsabilità

I clienti sono tenuti ad adempiere a tutti gli obblighi legali e contrattuali e a fornire informazioni accurate e complete. Wickie si riserva il diritto di rifiutare di instaurare o di interrompere un rapporto commerciale qualora tali requisiti non fossero soddisfatti. Wickie non sarà responsabile per danni derivanti da tale rifiuto o interruzione.

8. Cooperazione con le autorità

In qualità di società autorizzata, Wickie collabora pienamente con le autorità di vigilanza e le forze dell'ordine nella prevenzione e nell'investigazione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, anche rispondendo prontamente alle richieste di informazioni legittime.

9. Conferma del cliente

Utilizzando i servizi Wickie, i clienti confermano di aver letto, compreso e accettato la presente Politica AML/CTF. I clienti riconoscono il proprio obbligo di rispettare le leggi e i regolamenti applicabili, confermano l'accuratezza delle informazioni fornite e comprendono le conseguenze del mancato rispetto di tali obblighi.