Zuletzt aktualisiert: [Februar 2024]

Vielen Dank, dass Sie sich für GreatIdea UAB (Wickie") entschieden haben. In diesem Dokument wird die Politik zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (die "AML/CTF-Politik") dargelegt, die für die Nutzung der Wickie-Dienste gilt. Wickie hält sich an die Gesetze der Republik Litauen sowie an lokale und internationale Rechtsakte.

1. Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

Wickie ist bestrebt, die geltenden Gesetze einzuhalten und internationale und nationale Best Practices zu nutzen, um Risiken im Zusammenhang mit illegalen Aktivitäten zu erkennen und zu bewältigen. Unser Ziel ist es, Konten und Kunden vor dem Zufluss illegaler Gelder zu schützen.

2. Know Your Customer ("KYC") als Teil der Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden

Um sowohl das Unternehmen als auch seine Kunden zu schützen, führt Wickie vor der Aufnahme einer Geschäftsbeziehung einheitliche und dokumentierte KYC-Maßnahmen durch. Die Sorgfaltspflicht gegenüber dem Kunden umfasst die Einholung persönlicher Informationen, wie z. B. Ausweisdokumente, wie in unserer Datenschutzrichtlinie beschrieben. Der Umfang der Sorgfaltspflicht kann je nach den in Anspruch genommenen Dienstleistungen und dem Risikoprofil des Kunden variieren.

3. Überwachung und fortlaufende Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden

Wickie verwendet einen risikobasierten Ansatz zur Überwachung von Kundentransaktionen und -verhalten. Wir können während unserer Geschäftsbeziehung Aktualisierungen der persönlichen Daten anfordern, um die Richtigkeit der Informationen sicherzustellen. Die fortlaufende Sorgfaltspflicht zielt darauf ab, verdächtiges Verhalten zu erkennen und Kunden und das Unternehmen vor illegalen Aktivitäten zu schützen.

4. Speicherung von personenbezogenen Daten

Wickie ist verpflichtet, die gesammelten persönlichen Kundendaten für mindestens 8 Jahre nach Beendigung unserer Geschäftsbeziehung zu speichern. Eine längere Aufbewahrung kann im Falle möglicher oder laufender rechtlicher Ansprüche erfolgen, wie in unserer Datenschutzrichtlinie beschrieben.

5. Berichterstattung

Es werden Anstrengungen unternommen, um verdächtige Aktivitäten in Übereinstimmung mit den Vorschriften zu erkennen und den zuständigen Behörden zu melden. Wickie kann personenbezogene Daten an autorisierte Institutionen, Strafverfolgungs- oder Steuerbehörden weitergeben.

7. Verpflichtungen und Verantwortung

Von den Kunden wird erwartet, dass sie ihren Verpflichtungen nachkommen und korrekte Informationen liefern. Wickie behält sich das Recht vor, eine Geschäftsbeziehung abzulehnen oder zu beenden, wenn die Anforderungen nicht erfüllt werden. Das Unternehmen haftet nicht für die Nichterfüllung von Verpflichtungen oder Schäden, die sich aus solchen Handlungen ergeben.

8. Zusammenarbeit mit Behörden

Als zugelassenes Unternehmen arbeitet Wickie bei ML/TF-Ermittlungen mit den Aufsichtsbehörden und den Strafverfolgungsbehörden zusammen und antwortet umgehend auf Informationsanfragen.

9. Kundenbestätigung

Die Kunden müssen die geltenden Gesetze und Vorschriften einhalten. Durch die Nutzung der Wickie-Dienste bestätigen die Kunden, dass sie diese Richtlinie gelesen und verstanden haben und ihr zustimmen. Die Kunden bestätigen die Richtigkeit der angegebenen Daten und sind sich der Folgen einer Nichterfüllung der Verpflichtungen bewusst.