Ultimo aggiornamento: 16 gennaio 2025

Introduzione

GreatIdee AG. La politica antiriciclaggio e Know Your Customer (di seguito denominata "Politica AML/KYC") è stata adottata per prevenire e mitigare i possibili rischi che GreatIdee AG. possa essere coinvolta in qualsiasi tipo di attività illegale.

Le normative internazionali e locali impongono a GreatIdee AG. di implementare procedure e meccanismi interni efficaci per prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo, il traffico di droga e di esseri umani, la proliferazione di armi di distruzione di massa, la corruzione e la concussione, nonché di intervenire in caso di attività sospette da parte dei propri utenti.

Per richieste relative all'applicazione della legge, inviate il vostro documento ufficiale al nostro team addetto alla conformità qui.

La politica AML/KYC copre i seguenti aspetti:

1. Procedure di verifica
2. Responsabile della conformità
3. Monitoraggio delle transazioni
4. Valutazione dei rischi

1. Procedure di verifica

Uno degli standard internazionali per la prevenzione delle attività illegali è la due diligence sui clienti (CDD). In base alla CDD, GreatIdee AG stabilisce le proprie procedure di verifica nell'ambito degli standard antiriciclaggio e dei quadri normativi "Know Your Customer", compresa una due diligence rafforzata per i clienti che presentano un rischio più elevato, come le persone politicamente esposte (PEP).

La procedura di verifica dell'identità di GreatIdee AG richiede all'Utente di fornire a GreatIdee AG documenti, dati o informazioni affidabili e provenienti da fonti indipendenti (ad esempio, carta d'identità nazionale, passaporto internazionale, estratto conto bancario, bolletta). A tal fine, GreatIdee AG si riserva il diritto di raccogliere le informazioni di identificazione dell'Utente ai fini della politica AML/KYC.

GreatIdee AG adotterà misure volte a confermare l'autenticità dei documenti e delle informazioni forniti dagli Utenti. Verranno utilizzati tutti i metodi legali per ricontrollare le informazioni di identificazione e GreatIdee AG si riserva il diritto di indagare su determinati Utenti che sono stati ritenuti rischiosi o sospetti.

GreatIdee AG si riserva il diritto di verificare l'identità dell'Utente su base continuativa, in particolare quando le sue informazioni identificative sono state modificate o la sua attività appare sospetta (insolita per quel particolare Utente). Inoltre, GreatIdee AG si riserva il diritto di richiedere agli Utenti documenti aggiornati, anche se questi hanno già superato la verifica dell'identità in passato.

Le informazioni di identificazione dell'utente saranno raccolte, archiviate, condivise e protette in stretta conformità con la e delle relative normative.  e le normative correlate.

Una volta verificata l'identità dell'Utente, GreatIdee AG. è in grado di sollevarsi da potenziali responsabilità legali nel caso in cui i propri Servizi vengano utilizzati per svolgere attività illegali.

GreatIdee AG non può fare affari con persone, aziende e paesi che sono nelle liste delle sanzioni. Per questo, GreatIdee AG controllerà le liste delle sanzioni delle Nazioni Unite, dell'Unione Europea, del Tesoro del Regno Unito e dell'Ufficio del controllo dei beni stranieri (OFAC) degli Stati Uniti in tutte le giurisdizioni in cui operiamo.

2. Responsabile della conformità

Il Responsabile della conformità è la persona, debitamente autorizzata da GreatIdee AG, il cui compito è garantire l'efficace attuazione e applicazione della Politica AML/KYC. È responsabilità del Responsabile della conformità supervisionare tutti gli aspetti dell'antiriciclaggio e del contrasto al finanziamento del terrorismo di GreatIdee AG, inclusi, a titolo esemplificativo ma non esaustivo:

• Raccolta delle informazioni di identificazione degli utenti;
• Definizione e aggiornamento delle politiche e delle procedure interne per la compilazione, la revisione, la presentazione e la conservazione di tutte le relazioni e i registri richiesti dalle leggi e dai regolamenti applicabili;
• Monitoraggio delle transazioni e indagine su eventuali scostamenti significativi dall'attività normale;
• Implementazione di un sistema di gestione dei registri per l'archiviazione e il recupero appropriati di documenti, file, moduli e registri;
• Aggiornamento regolare della valutazione dei rischi;
• Fornire alle forze dell'ordine le informazioni richieste dalle leggi e dai regolamenti applicabili.

Il responsabile della conformità ha il diritto di interagire con le forze dell'ordine coinvolte nella prevenzione del riciclaggio di denaro, del finanziamento del terrorismo e di altre attività illegali.

3. Monitoraggio delle transazioni

Gli utenti vengono identificati non solo verificando la loro identità (chi sono), ma, cosa ancora più importante, analizzando i loro modelli transazionali (cosa fanno). Pertanto, GreatIdee AG si affida all'analisi dei dati come strumento di valutazione del rischio e di rilevamento dei sospetti. GreatIdee AG svolge una serie di attività relative alla conformità, tra cui l'acquisizione dei dati, il filtraggio, la conservazione dei registri, la gestione delle indagini e la rendicontazione. Le funzionalità del sistema includono:

1. Controllo quotidiano degli utenti rispetto alle "liste nere" riconosciute (ad esempio OFAC), aggregazione dei trasferimenti in base a più punti dati, inserimento degli utenti in liste di sorveglianza e di rifiuto del servizio, apertura di casi di indagine ove necessario, invio di comunicazioni interne e compilazione di relazioni obbligatorie, se applicabile;
2. Gestione dei casi e dei documenti.
3. Il monitoraggio continuo dei documenti tiene traccia delle date di scadenza dei documenti. Pertanto, un documento verrà rifiutato alla scadenza. Ciò consente di monitorare costantemente la validità dei documenti dei candidati.
4. Controllo delle liste di controllo: le liste di controllo sono database contenenti elenchi che le aziende utilizzano per effettuare controlli regolari sull'identità di persone note o sospettate di essere terroristi, riciclatori di denaro, truffatori, soggetti sottoposti a sanzioni o PEP. Per quanto riguarda la politica AML/KYC, attualmente Sumsub utilizza dati provenienti da 10.000 fonti indipendenti e affidabili di oltre 200 paesi e territori per garantire la conformità a tutti gli standard locali e globali. Queste fonti includono:

• Sanzioni dell'Ufficio di controllo dei beni stranieri (OFAC)
• Lista delle sanzioni del Consiglio di sicurezza delle Nazioni Unite
• Elenco del Tesoro di Sua Maestà (HM)
• L'elenco consolidato delle sanzioni dell'UE
• Gli avvisi di ricerca dell'UE
• Ufficio per l'industria e la sicurezza
• L'elenco delle organizzazioni terroristiche straniere e l'elenco dei paesi non proliferanti del Dipartimento di Stato
• Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti (FBI, DEA, US Marshals e altri)
• I ricercati dall'Interpol
• Elenco CBI (Ufficio centrale di investigazione)

GreatIdee AG monitorerà tutte le transazioni e si riserva il diritto di:

• Assicurarsi che le transazioni di natura sospetta siano segnalate alle autorità competenti tramite il responsabile della conformità;
• Richiedere all'utente di fornire ulteriori informazioni e documenti in caso di transazioni sospette;
• sospendere o chiudere l'account dell'utente qualora GreatIdee AG abbia ragionevoli motivi per sospettare che tale utente sia coinvolto in attività illegali.

L'elenco sopra riportato non è esaustivo e il Responsabile della conformità monitorerà quotidianamente le transazioni degli Utenti al fine di stabilire se tali transazioni debbano essere segnalate e trattate come sospette o se debbano essere trattate come autentiche.

4. Valutazione dei rischi

GreatIdee AG, in linea con i requisiti internazionali, ha adottato un approccio basato sul rischio per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Adottando un approccio basato sul rischio, GreatIdee AG è in grado di garantire che le misure volte a prevenire o mitigare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo siano commisurate ai rischi identificati. Ciò consentirà di allocare le risorse nel modo più efficiente possibile. Il principio è che le risorse devono essere indirizzate in base alle priorità, in modo che i rischi maggiori ricevano la massima attenzione.