AML/KYC-Richtlinie

Zuletzt aktualisiert: Januar 01st, 2023

 

Einführung

 

GreatIdea UAB Anti-Geldwäsche und Know Your Customer Policy (im Folgenden - die "AML/KYC-Politik") ist dazu bestimmt, zu verhindern und zu mindern mögliche Risiken von GreatIdea UAB in jede Art von illegalen Aktivitäten beteiligt sind.

 

Sowohl die internationalen als auch die lokalen Vorschriften verlangen von GreatIdea UAB die Einführung wirksamer interner Verfahren und Mechanismen zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Drogen- und Menschenhandel, Verbreitung von Massenvernichtungswaffen, Korruption und Bestechung sowie die Ergreifung von Maßnahmen im Falle jeglicher Form verdächtiger Aktivitäten seiner Nutzer.

 

Bei Anfragen von Strafverfolgungsbehörden richten Sie Ihr offizielles Dokument bitte an unser Compliance-Team hier.

 

Die AML/KYC-Richtlinie deckt die folgenden Bereiche ab:

 

  1. Überprüfungsverfahren
  2. Compliance-Beauftragter
  3. Überwachung von Transaktionen
  4. Risikobewertung

 

1. Verfahren zur Überprüfung

 

Einer der internationalen Standards zur Verhinderung illegaler Aktivitäten ist die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden ("CDD"). Gemäß CDD führt GreatIdea UAB seine eigenen Überprüfungsverfahren im Rahmen der Anti-Geldwäsche- und "Know Your Customer"-Standards ein, einschließlich einer verstärkten Sorgfaltspflicht für Kunden, die ein höheres Risiko darstellen, wie z.B. politisch exponierte Personen (PEPs).

 

Das Identitätsprüfungsverfahren von GreatIdea UAB erfordert, dass der Nutzer GreatIdea UAB verlässliche, unabhängige Dokumente, Daten oder Informationen zur Verfügung stellt (z.B. Personalausweis, internationaler Reisepass, Kontoauszug, Rechnung eines Versorgungsunternehmens). Für diese Zwecke behält sich GreatIdea UAB das Recht vor, die Identifikationsdaten des Nutzers für die Zwecke der AML/KYC-Politik zu erfassen.

 

GreatIdea UAB wird Schritte unternehmen, um die Echtheit der Dokumente und Informationen, die von den Nutzern zur Verfügung gestellt werden, zu bestätigen. GreatIdea UAB behält sich das Recht vor, bestimmte Nutzer, die als riskant oder verdächtig eingestuft werden, zu überprüfen.

 

GreatIdea UAB behält sich das Recht vor, die Identität des Nutzers laufend zu überprüfen, insbesondere dann, wenn sich seine Identifikationsdaten geändert haben oder seine Aktivitäten verdächtig erscheinen (ungewöhnlich für den jeweiligen Nutzer). Darüber hinaus behält sich GreatIdea UAB das Recht vor, aktuelle Dokumente von den Nutzern anzufordern, auch wenn sie die Identitätsprüfung in der Vergangenheit bestanden haben.

 

Die Identifikationsdaten des Nutzers werden gesammelt, gespeichert, weitergegeben und geschützt in strikter Übereinstimmung mit der GreatIdea UAB's Datenschutzpolitik und damit verbundenen Vorschriften.

 

Sobald die Identität des Nutzers überprüft wurde, ist GreatIdea UAB in der Lage, sich von einer potenziellen rechtlichen Haftung zu befreien, wenn die Dienste für illegale Aktivitäten genutzt werden.

 

GreatIdea UAB ist es untersagt, Geschäfte mit Personen, Unternehmen und Ländern zu tätigen, die auf vorgeschriebenen Sanktionslisten stehen. GreatIdea UAB überprüft daher die Sanktionslisten der Vereinten Nationen, der Europäischen Union, des britischen Finanzministeriums und des US Office of Foreign Assets Control (OFAC) in allen Ländern, in denen wir tätig sind.

 

2. Compliance-Beauftragter

 

Der Compliance Officer ist die von GreatIdea UAB ordnungsgemäß bevollmächtigte Person, deren Aufgabe es ist, die wirksame Umsetzung und Durchsetzung der AML/KYC-Richtlinie sicherzustellen. Es liegt in der Verantwortung des Compliance Officers, alle Aspekte von GreatIdea UABs Anti-Geldwäsche- und Anti-Terrorismus-Finanzierungsmaßnahmen zu überwachen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf:

 

  • Sammeln von Informationen zur Identifizierung der Nutzer;
  • Festlegung und Aktualisierung interner Richtlinien und Verfahren für das Ausfüllen, Überprüfen, Einreichen und Aufbewahren aller Berichte und Aufzeichnungen, die gemäß den geltenden Gesetzen und Vorschriften erforderlich sind;
  • Überwachung von Vorgängen und Untersuchung erheblicher Abweichungen von der normalen Tätigkeit;
  • Einführung eines Systems zur Verwaltung von Unterlagen für die ordnungsgemäße Speicherung und den Abruf von Dokumenten, Akten, Formularen und Protokollen;
  • Regelmäßige Aktualisierung der Risikobewertung;
  • Übermittlung von Informationen an die Strafverfolgungsbehörden gemäß den geltenden Gesetzen und Vorschriften.

 

Der Compliance-Beauftragte ist berechtigt, mit Strafverfolgungsbehörden zusammenzuarbeiten, die an der Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen illegalen Aktivitäten beteiligt sind.

 

3. Überwachung der Transaktionen

 

Die Nutzer werden nicht nur durch die Überprüfung ihrer Identität (wer sie sind) erkannt, sondern vor allem durch die Analyse ihrer Transaktionsmuster (was sie tun). Daher stützt sich GreatIdea UAB auf die Datenanalyse als Instrument zur Risikobewertung und zur Aufdeckung von Verdachtsmomenten. GreatIdea UAB übernimmt eine Vielzahl von Aufgaben im Zusammenhang mit der Einhaltung von Vorschriften, einschließlich Datenerfassung, Filterung, Aufzeichnung, Untersuchungsmanagement und Berichterstattung. Die Systemfunktionalitäten umfassen:

 

  1. Tägliche Überprüfung von Nutzern anhand anerkannter "schwarzer Listen" (z.B. OFAC), Aggregierung von Überweisungen anhand mehrerer Datenpunkte, Aufnahme von Nutzern in Überwachungs- und Dienstverweigerungslisten, ggf. Einleitung von Ermittlungsverfahren, Versendung interner Mitteilungen und Ausfüllen von gesetzlich vorgeschriebenen Berichten;
  2. Fall- und Dokumentenmanagement.
  3. Die laufende Dokumentenüberwachung verfolgt das Ablaufdatum der Dokumente. Daher wird ein Dokument abgelehnt, wenn es abläuft, so dass Sie die Gültigkeit der Dokumente Ihrer Bewerber kontinuierlich überwachen können.
  4. Watchlist-Screening: Watchlists sind Datenbanken mit Listen, die von Unternehmen für regelmäßige Identitätsprüfungen auf bekannte oder mutmaßliche Terroristen, Geldwäscher, Betrüger, sanktionierte Personen oder PEPs verwendet werden. Im Hinblick auf die AML/KYC-Richtlinie verwendet Sumsub derzeit Daten aus 10.000 unabhängigen und zuverlässigen Datenquellen aus über 200 Ländern und Gebieten, um die Einhaltung aller lokalen und globalen Standards zu gewährleisten. Zu diesen Quellen gehören:
  • Die Sanktionen des Office of Foreign Assets Control (OFAC)
  • Die Sanktionsliste des Sicherheitsrates der Vereinten Nationen
  • Die Liste des Schatzamtes Ihrer Majestät (HM)
  • Die konsolidierte EU-Sanktionsliste
  • Die Most Wanted-Warnungen der EU
  • Das Büro für Industrie und Sicherheit
  • Die Liste ausländischer terroristischer Organisationen und die Nichtverbreitungsliste des Außenministeriums
  • US DOJ (FBI, DEA, US Marshals und andere)
  • Interpols Meistgesuchte
  • CBI-Liste (Das Central Bureau of Investigation)

 

GreatIdea UAB wird alle Transaktionen überwachen und behält sich das Recht vor, dies zu tun:

 

  • Sicherstellen, dass verdächtige Transaktionen über den Compliance-Beauftragten an die zuständigen Strafverfolgungsbehörden gemeldet werden;
  • Aufforderung an den Nutzer, im Falle verdächtiger Transaktionen zusätzliche Informationen und Dokumente vorzulegen;
  • das Konto des Nutzers zu sperren oder zu kündigen, wenn GreatIdea UAB den begründeten Verdacht hat, dass der Nutzer an illegalen Aktivitäten beteiligt ist.

 

Die obige Liste ist nicht erschöpfend, und der Compliance-Beauftragte wird die Transaktionen der Nutzer täglich überwachen, um zu bestimmen, ob solche Transaktionen zu melden und als verdächtig oder als gutgläubig zu behandeln sind.

 

4. Risikobewertung

 

GreatIdea UAB hat im Einklang mit den internationalen Anforderungen einen risikobasierten Ansatz zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gewählt. Durch die Annahme eines risikobasierten Ansatzes kann GreatIdea UAB sicherstellen, dass die Maßnahmen zur Verhinderung oder Eindämmung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung den ermittelten Risiken angemessen sind. Dadurch können die Ressourcen auf die effizienteste Weise zugewiesen werden. Der Grundsatz lautet, dass die Ressourcen nach Prioritäten gelenkt werden sollten, so dass die größten Risiken die größte Aufmerksamkeit erhalten.