AML/KYC politika
Paskutinį kartą atnaujinta: sausio 01 d., 2023
Įvadas
UAB "GreatIdea" pinigų plovimo prevencijos ir "Pažink savo klientą" politika (toliau - AML/KYC politika) skirta užkirsti kelią ir sumažinti galimą riziką, kad UAB "GreatIdea" gali būti įtraukta į bet kokią neteisėtą veiklą.
Tiek tarptautiniai, tiek vietos teisės aktai reikalauja, kad UAB "GreatIdea" įgyvendintų veiksmingas vidaus procedūras ir mechanizmus, skirtus užkirsti kelią pinigų plovimui, teroristų finansavimui, prekybai narkotikais ir žmonėmis, masinio naikinimo ginklų platinimui, korupcijai ir kyšininkavimui, ir imtųsi veiksmų pastebėjus bet kokią įtartiną veiklą iš savo Naudotojų.
Teisėsaugos institucijų užklausų atveju oficialų dokumentą nukreipkite mūsų atitikties komandai. čia.
AML/KYC politika apima šiuos klausimus:
- Patikrinimo procedūros
- Atitikties užtikrinimo pareigūnas
- Sandorių stebėjimas
- Rizikos vertinimas
1. Patikrinimo procedūros
Vienas iš tarptautinių neteisėtos veiklos prevencijos standartų yra deramas klientų tikrinimas (angl. CDD). Vadovaudamasi CDD, UAB "GreatIdea" nustato savo patikrinimo procedūras pagal kovos su pinigų plovimu ir "Pažink savo klientą" standartus, įskaitant sustiprintą deramą klientų, keliančių didesnę riziką, pavyzdžiui, politikoje dalyvaujančių asmenų (angl. Politically Exposed Persons, PEP), patikrinimą.
UAB "GreatIdea" tapatybės patikrinimo procedūra reikalauja, kad Vartotojas pateiktų UAB "GreatIdea" patikimus, nepriklausomus dokumentus, duomenis ar informaciją (pvz., asmens tapatybės kortelę, tarptautinį pasą, banko sąskaitos išrašą, sąskaitą už komunalines paslaugas). Tokiais tikslais UAB "GreatIdea" pasilieka teisę rinkti Vartotojo tapatybės informaciją AML/KYC politikos tikslais.
UAB "GreatIdea" imsis priemonių, kad patvirtintų Vartotojų pateiktų dokumentų ir informacijos autentiškumą. Bus naudojami visi teisėti dvigubo identifikavimo informacijos tikrinimo metodai, o UAB "GreatIdea" pasilieka teisę tirti tam tikrus Vartotojus, kurie, kaip nustatyta, yra rizikingi ar įtartini.
UAB "GreatIdea" pasilieka teisę nuolat tikrinti Vartotojo tapatybę, ypač jei jo identifikavimo duomenys buvo pakeisti arba jo veikla atrodo įtartina (neįprasta konkrečiam Vartotojui). Be to, UAB "GreatIdea" pasilieka teisę reikalauti iš Naudotojų naujausių dokumentų, net jei jie anksčiau sėkmingai atliko tapatybės patikrinimą.
Vartotojo identifikacinė informacija bus renkama, saugoma, dalijamasi ir saugoma griežtai laikantis UAB "GreatIdea privatumo politika ir susijusiais teisės aktais.
Patikrinus Vartotojo tapatybę, UAB "GreatIdea" gali būti atleista nuo galimos teisinės atsakomybės, jei jos Paslaugomis būtų naudojamasi neteisėtai veiklai vykdyti.
UAB "GreatIdea" draudžiama sudaryti sandorius su asmenimis, įmonėmis ir šalimis, įtrauktomis į nustatytus sankcijų sąrašus. Todėl UAB "GreatIdea" tikrins Jungtinių Tautų, Europos Sąjungos, Jungtinės Karalystės iždo ir JAV užsienio turto kontrolės biuro (OFAC) sankcijų sąrašus visose jurisdikcijose, kuriose vykdome veiklą.
2. Atitikties pareigūnas
Atitikties pareigūnas yra UAB "GreatIdea" tinkamai įgaliotas asmuo, kurio pareiga yra užtikrinti veiksmingą AML/KYC politikos įgyvendinimą ir vykdymą. Atitikties pareigūno pareiga yra prižiūrėti visus UAB "GreatIdea" kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu aspektus, įskaitant, bet neapsiribojant:
- Vartotojų identifikavimo informacijos rinkimas;
- visų ataskaitų ir įrašų, kurių reikalaujama pagal galiojančius įstatymus ir kitus teisės aktus, pildymo, peržiūros, pateikimo ir saugojimo vidaus politikos ir procedūrų nustatymas ir atnaujinimas;
- stebėti sandorius ir tirti bet kokius reikšmingus nukrypimus nuo įprastos veiklos;
- Įdiegti dokumentų valdymo sistemą, kad būtų galima tinkamai saugoti ir gauti dokumentus, bylas, formas ir žurnalus;
- Reguliariai atnaujinti rizikos vertinimą;
- Teikti informaciją teisėsaugos institucijoms, kaip reikalaujama pagal galiojančius įstatymus ir kitus teisės aktus.
Atitikties užtikrinimo pareigūnas turi teisę bendrauti su teisėsaugos institucijomis, vykdančiomis pinigų plovimo, teroristų finansavimo ir kitos neteisėtos veiklos prevenciją.
3. Sandorių stebėjimas
Vartotojai yra žinomi ne tik tikrinant jų tapatybę (kas jie yra), bet, dar svarbiau, analizuojant jų operacijų modelius (ką jie daro). Todėl UAB "GreatIdea" remiasi duomenų analize kaip rizikos vertinimo ir įtarimų nustatymo priemone. UAB "GreatIdea" atlieka įvairias su atitiktimi teisės aktams susijusias užduotis, įskaitant duomenų fiksavimą, filtravimą, registravimą, tyrimų valdymą ir ataskaitų teikimą. Sistemos funkcijos apima:
- Kasdien tikrinti Naudotojus pagal pripažintus "juoduosius sąrašus" (pvz., OFAC), apibendrinti pervedimus pagal kelis duomenų taškus, įtraukti Naudotojus į stebimųjų ir paslaugų atsisakymo sąrašus, prireikus pradėti tyrimą, siųsti vidaus pranešimus ir, jei reikia, pildyti teisės aktais nustatytas ataskaitas;
- Bylų ir dokumentų valdymas.
- Vykdant nuolatinę dokumentų stebėseną stebimos dokumentų galiojimo pabaigos datos. Todėl dokumentas bus atmestas, kai baigsis jo galiojimo laikas.Taip galite nuolat stebėti pareiškėjų dokumentų galiojimą.
- Stebimųjų sąrašo peržiūra: Šiuo metu "Sumsub" naudoja duomenis iš 10 000 nepriklausomų ir patikimų duomenų šaltinių iš daugiau nei 200 šalių ir teritorijų, kad užtikrintų atitiktį visiems vietiniams ir pasauliniams standartams. Šie šaltiniai apima:
- Užsienio turto kontrolės biuro (OFAC) sankcijos
- Jungtinių Tautų Saugumo Tarybos sankcijų sąrašas
- Jos Didenybės (JD) iždo sąrašas
- ES konsoliduotas sankcijų sąrašas
- ES labiausiai ieškomi įspėjimai
- Pramonės ir saugumo biuras
- Valstybės departamento užsienio teroristinių organizacijų sąrašas ir neplatinimo sąrašas
- JAV teisingumo departamentas (FTB, DEA, JAV maršalai ir kt.)
- Interpolo ieškomiausi asmenys
- CBI sąrašas (Centrinis tyrimų biuras)
UAB "GreatIdea" stebės visus sandorius ir pasilieka teisę:
- Užtikrinkite, kad apie įtartinus sandorius per atitikties užtikrinimo pareigūną būtų pranešta atitinkamoms teisėsaugos institucijoms;
- prašyti Vartotojo pateikti papildomą informaciją ir dokumentus įtartinų sandorių atveju;
- sustabdyti arba panaikinti Vartotojo Paskyrą, kai UAB "GreatIdea" pagrįstai įtaria, kad toks Vartotojas dalyvavo neteisėtoje veikloje.
Aukščiau pateiktas sąrašas nėra baigtinis, todėl atitikties užtikrinimo pareigūnas kasdien stebės naudotojų sandorius, kad nustatytų, ar apie tokius sandorius reikia pranešti ir laikyti juos įtartinais, ar jie laikytini sąžiningais.
4. Rizikos vertinimas
UAB "GreatIdea", vadovaudamasi tarptautiniais reikalavimais, kovai su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu taiko rizika pagrįstą požiūrį. Taikydama rizika pagrįstą požiūrį, UAB "GreatIdea" gali užtikrinti, kad pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos ar mažinimo priemonės atitiktų nustatytą riziką. Tai leis išteklius paskirstyti veiksmingiausiais būdais. Vadovaujamasi principu, kad ištekliai turėtų būti nukreipiami pagal prioritetus, kad didžiausioms rizikoms būtų skiriamas didžiausias dėmesys.