Paskutinis atnaujinimas: 2023 m. sausio 01 d.

Įžanga

„GreatIdea UAB“ Kovos su pinigų plovimu ir „Pažink savo klientą“ politika (toliau – „AML/KYC politika“) yra skirta užkirsti kelią galimai rizikai, kad „GreatIdea UAB“ bus įtraukta į bet kokią neteisėtą veiklą, ir ją sušvelninti.

Tiek tarptautiniai, tiek vietiniai teisės aktai reikalauja, kad „GreatIdea UAB“ įdiegtų veiksmingas vidaus procedūras ir mechanizmus, skirtus užkirsti kelią pinigų plovimui, teroristų finansavimui, prekybai narkotikais ir žmonėmis, masinio naikinimo ginklų platinimui, korupcijai ir kyšininkavimui, ir imtis veiksmų, jei vartotojai vykdo kokią nors įtartiną veiklą.

Jei norite pateikti teisėsaugos užklausas, prašome oficialų dokumentą siųsti mūsų atitikties komandaičia.

AML/KYC politika apima šiuos klausimus:

1. Patikrinimo procedūros
2. Atitikties pareigūnas
3. Operacijų stebėjimas
4. Rizikos vertinimas

1. Patikrinimo procedūros

Vienas iš tarptautinių standartų, skirtų užkirsti kelią neteisėtai veiklai, yra kliento patikrinimas (angl. „CDD“). Pagal CDD, „GreatIdea UAB“ nustato savo patikrinimo procedūras pagal kovos su pinigų plovimu ir „Pažink savo klientą“ sistemas, įskaitant patikslintą klientų, keliančių didesnę riziką, pvz., politiškai eksponuojamų asmenų (PEPs), patikrinimą.

„GreatIdea UAB“ tapatybės patvirtinimo procedūra reikalauja, kad Vartotojas pateiktų „GreatIdea UAB“ patikimus, nepriklausomus šaltinio dokumentus, duomenis ar informaciją (pvz., nacionalinį asmens tapatybės dokumentą, tarptautinį pasą, banko išrašą, komunalinių paslaugų sąskaitą). Šiais tikslais „GreatIdea UAB“ pasilieka teisę rinkti Vartotojo identifikavimo informaciją AML/KYC politikos tikslais.

„GreatIdea UAB“ imsis veiksmų, kad patvirtintų Vartotojų pateiktų dokumentų ir informacijos autentiškumą. Bus naudojami visi teisiniai metodai tapatybės nustatymo informacijai patikrinti ir „GreatIdea UAB“ pasilieka teisę tirti tam tikrus Vartotojus, kurie buvo pripažinti rizikingais arba įtartinais.

„GreatIdea UAB“ pasilieka teisę nuolat tikrinti Vartotojo tapatybę, ypač kai pasikeitė jų identifikavimo informacija arba jų veikla atrodė įtartina (neįprasta konkrečiam Vartotojui). Be to, „GreatIdea UAB“ pasilieka teisę prašyti Vartotojų pateikti atnaujintus dokumentus, net jei jie anksčiau jau yra patvirtinę tapatybę.

Vartotojo identifikavimo informacija bus renkama, saugoma, dalijama ir saugoma griežtai laikantis „GreatIdea UAB“ Privatumo politikos ir susijusių nuostatų.

Patvirtinus Vartotojo tapatybę, „GreatIdea UAB“ gali pašalinti save nuo galimos teisinės atsakomybės situacijoje, kai jos Paslaugos naudojamos neteisėtai veiklai vykdyti.

„GreatIdea UAB“ draudžiama sudaryti sandorius su asmenimis, įmonėmis ir šalimis, kurie yra įtraukti į nustatytus sankcijų sąrašus. Todėl „GreatIdea UAB“ atliks patikrinimą pagal Jungtinių Tautų, Europos Sąjungos, JK iždo ir JAV Užsienio turto kontrolės biuro (OFAC) sankcijų sąrašus visose jurisdikcijose, kuriose veikiame.

2. Atitikties pareigūnas

Atitikties pareigūnas yra asmuo, tinkamai įgaliotas „GreatIdea UAB“, kurio pareiga yra užtikrinti veiksmingą AML/KYC politikos įgyvendinimą ir vykdymą. Atitikties pareigūnas yra atsakingas už visų „GreatIdea UAB“ kovos su pinigų plovimu ir kovos su teroristų finansavimu aspektų priežiūrą, įskaitant, bet neapsiribojant:

• Vartotojų identifikavimo informacijos rinkimas;
• Vidaus politikos ir procedūrų nustatymas ir atnaujinimas, siekiant užbaigti, peržiūrėti, pateikti ir saugoti visas ataskaitas ir įrašus, kurių reikalaujama pagal galiojančius įstatymus ir kitus teisės aktus;
• Operacijų stebėjimas ir bet kokių reikšmingų nukrypimų nuo įprastos veiklos tyrimas;
• Įgyvendinti įrašų valdymo sistemą, kad dokumentai, bylos, formos ir žurnalai būtų tinkamai saugomi ir prireikus lengvai randami.
• Reguliariai atnaujinti rizikos vertinimą.
• Prireikus teikti teisėsaugos institucijoms informaciją, kaip reikalaujama pagal galiojančius įstatymus ir kitus teisės aktus.

Atitikties pareigūnas turi teisę bendrauti su teisėsaugos institucijomis, kurios dalyvauja kovojant su pinigų plovimu, teroristų finansavimu ir kita neteisėta veikla.

3. Sandorių stebėjimas

Vartotojai yra žinomi ne tik patikrinant jų tapatybę (kas jie yra), bet, dar svarbiau, analizuojant jų operacijų modelius (ką jie daro). Todėl „GreatIdea UAB“ pasikliauja duomenų analize kaip rizikos vertinimo ir įtarimų nustatymo įrankiu. „GreatIdea UAB“ atlieka įvairias su atitiktimi susijusias užduotis, įskaitant duomenų fiksavimą, filtravimą, įrašų tvarkymą, tyrimų valdymą ir ataskaitų teikimą. Sistemos funkcijos apima:

1. Kasdien tikrinami Vartotojai pagal pripažintus „juoduosius sąrašus“ (pvz., OFAC), apibendrinami pervedimai pagal kelis duomenų taškus, Vartotojai įtraukiami į stebėjimo ir paslaugų teikimo apribojimo sąrašus, prireikus pradedamos bylos tyrimui, siunčiami vidiniai pranešimai ir pildomos įstatyminės ataskaitos, jei taikoma.
2. Bylų ir dokumentų valdymas.
3. Nuolatinis dokumentų stebėjimas leidžia sekti dokumentų galiojimo datas. Todėl dokumentas bus atmestas, kai baigsis jo galiojimo laikas. Tai leidžia nuolat stebėti jūsų pareiškėjų dokumentų galiojimą.
4. Stebėjimo sąrašo patikra: Stebėjimo sąrašai yra duomenų bazės, kuriose yra sąrašai, kuriuos įmonės naudoja reguliariems tapatybės patikrinimams, siekiant nustatyti žinomus ar įtariamus teroristus, pinigų plovėjus, sukčius, sankcionuotus asmenis arba PEP. Kalbant apie AML/KYC politiką, šiuo metu „Sumsub“ naudoja duomenis iš 10 000 nepriklausomų ir patikimų duomenų šaltinių iš daugiau nei 200 šalių ir teritorijų, siekdama užtikrinti atitiktį visiems vietiniams ir pasauliniams standartams. Šie šaltiniai apima:

• Užsienio turto kontrolės biuro (OFAC) sankcijos
• Jungtinių Tautų Saugumo Tarybos sankcijų sąrašas
• Jos Didenybės (HM) Iždo sąrašas
• ES konsoliduotas sankcijų sąrašas
• ES labiausiai ieškomų asmenų įspėjimai
• Pramonės ir saugumo biuras
• Valstybės departamento užsienio teroristinių organizacijų sąrašas ir neplatinimo sąrašas
• JAV DOJ (FTB, DEA, JAV maršalai ir kt.)
• Interpolo labiausiai ieškomų asmenų sąrašas
• CBI sąrašas (Centrinis tyrimų biuras)

„GreatIdea UAB“ stebės visas operacijas ir pasilieka teisę:

• Užtikrinti, kad apie įtartino pobūdžio sandorius būtų pranešta atitinkamoms teisėsaugos institucijoms per atitikties pareigūną.
• Paprašyti Vartotojo pateikti bet kokią papildomą informaciją ir dokumentus įtartinų sandorių atveju.
• sustabdyti arba nutraukti Vartotojo paskyrą, kai „GreatIdea UAB“ pagrįstai įtaria, kad toks Vartotojas dalyvavo neteisėtoje veikloje.

Aukščiau pateiktas sąrašas nėra baigtinis, o atitikties pareigūnas kasdien stebės Vartotojų sandorius, kad nustatytų, ar apie tokius sandorius reikia pranešti ir ar jie turi būti laikomi įtartinais, ar turi būti laikomi sąžiningais.

4. Rizikos įvertinimas

„GreatIdea UAB“, vadovaudamasi tarptautiniais reikalavimais, patvirtino rizikos vertinimu pagrįstą požiūrį į kovą su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu. Taikydama rizikos vertinimu pagrįstą požiūrį, „GreatIdea UAB“ gali užtikrinti, kad priemonės, skirtos užkirsti kelią pinigų plovimui ir teroristų finansavimui arba jį sušvelninti, būtų proporcingos nustatytai rizikai. Tai leis efektyviausiai paskirstyti išteklius. Principas yra tas, kad ištekliai turėtų būti skiriami pagal prioritetus, kad didžiausiai rizikai būtų skiriamas didžiausias dėmesys.