Zuletzt aktualisiert: Februar 2026

 

Einführung

 

Die Richtlinie der GreatIdee AG zur Bekämpfung von Geldwäsche und zur Identifizierung von Kunden (im Folgenden „AML/KYC-Richtlinie“) dient dazu, mögliche Risiken einer Verwicklung der GreatIdee AG in illegale Aktivitäten zu verhindern und zu mindern.

 

Sowohl internationale als auch lokale Vorschriften verlangen von der GreatIdee AG, wirksame interne Verfahren und Mechanismen zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Drogen- und Menschenhandel, Verbreitung von Massenvernichtungswaffen, Korruption und Bestechung einzuführen und bei verdächtigen Aktivitäten ihrer Nutzer Maßnahmen zu ergreifen.

 

Für Anfragen von Strafverfolgungsbehörden richten Sie Ihr offizielles Dokument bitte an unser Compliance-Team hier.

 

Die AML/KYC-Richtlinie deckt die folgenden Bereiche ab:

 

1. Überprüfungsverfahren
2. MLRO
3. Überwachung von Transaktionen
4. Risikobewertung

 

1. Verfahren zur Überprüfung

 

Eine der internationalen Normen zur Verhinderung illegaler Aktivitäten ist die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden („CDD“). Gemäß CDD legt die GreatIdee AG eigene Überprüfungsverfahren fest, die den Standards der Geldwäschebekämpfung und den „Know Your Customer“-Rahmenbedingungen entsprechen, einschließlich einer verstärkten Sorgfaltspflicht für Kunden mit einem höheren Risiko, wie beispielsweise politisch exponierte Personen (PEPs).

 

Das Identitätsprüfungsverfahren der GreatIdee AG erfordert, dass der Nutzer der GreatIdee AG zuverlässige, unabhängige Quelldokumente, Daten oder Informationen (z. B. Personalausweis, Reisepass, Kontoauszug, Stromrechnung) zur Verfügung stellt. Zu diesem Zweck behält sich die GreatIdee AG das Recht vor, die Identitätsdaten des Nutzers für die Zwecke der AML/KYC-Richtlinie zu erfassen.

 

Die GreatIdee AG wird Maßnahmen ergreifen, um die Echtheit der von den Nutzern bereitgestellten Dokumente und Informationen zu überprüfen. Es werden alle rechtlichen Mittel zur Überprüfung der Identitätsangaben eingesetzt, und die GreatIdee AG behält sich das Recht vor, bestimmte Nutzer, die als risikobehaftet oder verdächtig eingestuft wurden, zu überprüfen.

 

Die GreatIdee AG behält sich das Recht vor, die Identität der Nutzer laufend zu überprüfen, insbesondere wenn sich ihre Identifikationsdaten geändert haben oder ihre Aktivitäten verdächtig erscheinen (für den jeweiligen Nutzer ungewöhnlich). Darüber hinaus behält sich die GreatIdee AG das Recht vor, vom Nutzer aktuelle Dokumente anzufordern, auch wenn dieser die Identitätsprüfung in der Vergangenheit bereits bestanden hat.

 

Die Identifikationsdaten der Nutzer werden streng in Übereinstimmung mit der Datenschutzerklärung der GreatIdee AG erfasst, gespeichert, weitergegeben und geschützt. Datenschutzrichtlinie und den damit verbundenen Vorschriften erfasst, gespeichert, weitergegeben und geschützt.

 

Sobald die Identität des Nutzers überprüft wurde, kann sich die GreatIdee AG von einer möglichen rechtlichen Haftung in einer Situation befreien, in der ihre Dienste zur Durchführung illegaler Aktivitäten genutzt werden.

 

Der GreatIdee AG ist es untersagt, Geschäfte mit Personen, Unternehmen und Ländern zu tätigen, die auf vorgeschriebenen Sanktionslisten stehen. Die GreatIdee AG wird daher alle Sanktionslisten der Vereinten Nationen, der Europäischen Union, des britischen Finanzministeriums und des US-Amtes für die Kontrolle ausländischer Vermögenswerte (OFAC) in allen Rechtsordnungen, in denen wir tätig sind, überprüfen.

 

2. MLRO

 

Der Geldwäschebeauftragte (MLRO) ist die von der GreatIdee AG ordnungsgemäß bevollmächtigte Person, deren Aufgabe es ist, die wirksame Umsetzung und Durchsetzung der AML/KYC-Richtlinie sicherzustellen. Es liegt in der Verantwortung des MLRO, alle Aspekte der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung der GreatIdee AG zu überwachen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf:

 

• Erfassung der Identifikationsdaten der Nutzer;
• Festlegung und Aktualisierung interner Richtlinien und Verfahren für das Ausfüllen, Überprüfen, Einreichen und Aufbewahren aller Berichte und Aufzeichnungen, die gemäß den geltenden Gesetzen und Vorschriften erforderlich sind;
• Überwachung von Vorgängen und Untersuchung erheblicher Abweichungen von der normalen Tätigkeit;
• Einführung eines Systems zur Verwaltung von Unterlagen für die ordnungsgemäße Speicherung und den Abruf von Dokumenten, Akten, Formularen und Protokollen;
• Regelmäßige Aktualisierung der Risikobewertung;
• Übermittlung von Informationen an die Strafverfolgungsbehörden gemäß den geltenden Gesetzen und Vorschriften.

 

Der MLRO ist berechtigt, mit Strafverfolgungsbehörden zusammenzuarbeiten, die sich mit der Prävention von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen illegalen Aktivitäten befassen.

 

3. Überwachung der Transaktionen

 

Die Nutzer werden nicht nur durch die Überprüfung ihrer Identität (wer sie sind) identifiziert, sondern vor allem durch die Analyse ihrer Transaktionsmuster (was sie tun). Daher setzt die GreatIdee AG auf Datenanalyse als Instrument zur Risikobewertung und Verdachtserkennung. Die GreatIdee AG führt eine Vielzahl von Compliance-bezogenen Aufgaben durch, darunter Datenerfassung, Filterung, Aufbewahrung von Aufzeichnungen, Untersuchungsmanagement und Berichterstattung. Zu den Systemfunktionen gehören:

 

1. Tägliche Überprüfung der Nutzer anhand anerkannter „Blacklists“ (z. B. OFAC), Aggregation von Transfers anhand mehrerer Datenpunkte, Aufnahme von Nutzern in Beobachtungs- und Sperrlisten, Einleitung von Ermittlungsverfahren bei Bedarf, Versand interner Mitteilungen und Ausfüllen gesetzlich vorgeschriebener Berichte, falls zutreffend;
2. Fall- und Dokumentenmanagement.
3. Durch die fortlaufende Dokumentenüberwachung werden die Ablaufdaten der Dokumente verfolgt. Daher wird ein Dokument nach Ablauf seiner Gültigkeit abgelehnt. Auf diese Weise können wir die Gültigkeit der Dokumente unserer Bewerber kontinuierlich überwachen.
4. Watchlist-Screening: Watchlists sind Datenbanken mit Listen, die Unternehmen für regelmäßige Identitätsprüfungen von bekannten oder mutmaßlichen Terroristen, Geldwäschern, Betrügern, sanktionierten Personen oder PEPs verwenden. Im Hinblick auf die AML/KYC-Richtlinie nutzt unser Screening-Tool Sumsub derzeit Daten aus 10.000 unabhängigen und zuverlässigen Datenquellen aus über 200 Ländern und Gebieten, um die Einhaltung aller lokalen und globalen Standards sicherzustellen. Zu diesen Quellen gehören:

• Die Sanktionen des Office of Foreign Assets Control (OFAC)
• Die Sanktionsliste des Sicherheitsrates der Vereinten Nationen
• Finanzministerium Seiner Majestät (HM)
• Die konsolidierte EU-Sanktionsliste
• Die Most Wanted-Warnungen der EU
• Das Büro für Industrie und Sicherheit
• Die Liste ausländischer terroristischer Organisationen und die Nichtverbreitungsliste des Außenministeriums
• US DOJ (FBI, DEA, US Marshals und andere)
• Interpols Meistgesuchte
• CBI-Liste (Das Central Bureau of Investigation)

 

Die GreatIdee AG überwacht alle Transaktionen und behält sich das Recht vor:

 

• Stellen Sie sicher, dass Transaktionen verdächtiger Art über den MLRO den zuständigen Strafverfolgungsbehörden gemeldet werden.
• Fordern Sie den Nutzer bei verdächtigen Transaktionen auf, zusätzliche Informationen und Dokumente vorzulegen.
• Das Benutzerkonto aussetzen oder kündigen, wenn die GreatIdee AG den begründeten Verdacht hat, dass dieser Benutzer an illegalen Aktivitäten beteiligt ist.

 

Die obige Liste ist nicht vollständig, und der MLRO überwacht die Transaktionen der Nutzer täglich, um festzustellen, ob diese Transaktionen als verdächtig gemeldet und behandelt oder als bona fide behandelt werden sollen.

 

4. Risikobewertung

 

Die GreatIdee AG hat sich in Übereinstimmung mit den internationalen Anforderungen für einen risikobasierten Ansatz zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung entschieden. Durch die Anwendung eines risikobasierten Ansatzes kann die GreatIdee AG sicherstellen, dass die Maßnahmen zur Verhinderung oder Eindämmung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung den identifizierten Risiken angemessen sind. Auf diese Weise können die Ressourcen auf die effizienteste Weise eingesetzt werden. Das Prinzip besteht darin, dass die Ressourcen entsprechend den Prioritäten eingesetzt werden, sodass den größten Risiken die höchste Aufmerksamkeit zukommt.