Dernière mise à jour : [février 2024]

Merci d'avoir choisi GreatIdea Ltd. (ci-après dénommée « Wickie »). Le présent document décrit la politique de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (ci-après dénommée « politique AML/CTF ») régissant l'utilisation des services Wickie. Wickie se conforme aux lois de la République de Lituanie, ainsi qu'aux actes juridiques locaux et internationaux.

1. Prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme

Wickie s'engage à respecter les lois applicables et à tirer parti des meilleures pratiques internationales et nationales pour identifier et gérer les risques liés aux activités illicites. Notre engagement est de protéger les comptes et les clients contre l'afflux de fonds illicites.

2. Connaître son client (« KYC ») dans le cadre de la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle

Afin de protéger à la fois l'entreprise et ses clients, Wickie met en œuvre des mesures KYC cohérentes et documentées avant d'établir une relation commerciale. La diligence raisonnable à l'égard des clients consiste à obtenir des informations personnelles, telles que des pièces d'identité, comme indiqué dans notre politique de confidentialité. L'étendue de la diligence raisonnable peut varier en fonction des services utilisés et du profil de risque du client.

3. Surveillance et diligence raisonnable continue à l'égard de la clientèle

Wickie utilise une approche fondée sur les risques pour surveiller les transactions et le comportement des clients. Nous pouvons demander des mises à jour des données personnelles au cours de notre relation commerciale afin de garantir l'exactitude des informations. Une diligence raisonnable continue vise à identifier les comportements suspects et à protéger les clients et l'entreprise contre les activités illicites.

4. Stockage des données personnelles

Wickie est tenue de conserver les données personnelles des clients collectées pendant au moins 8 ans après la fin de notre relation commerciale. Une conservation prolongée peut avoir lieu en cas de litiges potentiels ou en cours, comme indiqué dans notre politique de confidentialité.

5. Rapports

Des efforts sont déployés pour identifier et signaler les activités suspectes aux autorités compétentes, conformément à la réglementation. Wickie peut fournir des données personnelles à des institutions autorisées, aux forces de l'ordre ou aux autorités fiscales.

7. Obligations et responsabilité

Les clients sont tenus de remplir leurs obligations et de fournir des informations exactes. Wickie se réserve le droit de refuser ou de mettre fin à une relation commerciale si les conditions requises ne sont pas remplies. La société ne saurait être tenue responsable du non-respect des obligations ou des dommages résultant de telles actions.

8. Coopération avec les autorités

En tant qu'entreprise agréée, Wickie coopère avec les autorités de contrôle et les forces de l'ordre dans le cadre d'enquêtes sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, et répond rapidement aux demandes d'informations.

9. Reconnaissance des clients

Les clients doivent se conformer aux lois et réglementations applicables. En utilisant les services Wickie, les clients reconnaissent avoir lu, compris et accepté la présente politique. Les clients confirment l'exactitude des données fournies et comprennent les conséquences du non-respect de leurs obligations.