Dernière mise à jour : 16 janvier 2025

Introduction

GreatIdee AG. La politique anti-blanchiment d'argent et « Know Your Customer » (ci-après dénommée « politique AML/KYC ») a pour objectif de prévenir et d'atténuer les risques éventuels liés à l'implication de GreatIdee AG dans toute forme d'activité illégale.

Les réglementations internationales et locales exigent que GreatIdee AG mette en place des procédures et des mécanismes internes efficaces pour prévenir le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, le trafic de drogue et d'êtres humains, la prolifération des armes de destruction massive, la corruption et les pots-de-vin, et pour prendre des mesures en cas d'activité suspecte de la part de ses utilisateurs.

Pour les demandes émanant des forces de l'ordre, veuillez adresser votre document officiel à notre équipe chargée de la conformité ici.

La politique AML/KYC couvre les points suivants :

1. Procédures de vérification
2. Responsable de la conformité
3. Surveillance des transactions
4. Évaluation des risques

1. Procédures de vérification

L'une des normes internationales visant à prévenir les activités illégales est la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle (CDD). Conformément à la CDD, GreatIdee AG établit ses propres procédures de vérification dans le cadre des normes de lutte contre le blanchiment d'argent et du principe « Know Your Customer » (connaître son client), y compris une diligence raisonnable renforcée pour les clients présentant un risque plus élevé, tels que les personnes politiquement exposées (PPE).

La procédure de vérification d'identité de GreatIdee AG exige que l'utilisateur fournisse à GreatIdee AG des documents, données ou informations fiables provenant de sources indépendantes (par exemple, carte d'identité nationale, passeport international, relevé bancaire, facture de services publics). À cette fin, GreatIdee AG se réserve le droit de collecter les informations d'identification de l'utilisateur dans le cadre de sa politique AML/KYC.

GreatIdee AG prendra des mesures pour confirmer l'authenticité des documents et des informations fournis par les utilisateurs. Toutes les méthodes légales permettant de vérifier les informations d'identification seront utilisées et GreatIdee AG se réserve le droit d'enquêter sur certains utilisateurs jugés à risque ou suspects.

GreatIdee AG se réserve le droit de vérifier l'identité des utilisateurs de manière continue, en particulier lorsque leurs informations d'identification ont été modifiées ou que leur activité semble suspecte (inhabituelle pour l'utilisateur concerné). En outre, GreatIdee AG se réserve le droit de demander aux utilisateurs des documents à jour, même s'ils ont déjà passé avec succès la vérification d'identité par le passé.

Les informations d'identification de l'utilisateur seront collectées, stockées, partagées et protégées en stricte conformité avec la politique de confidentialité de GreatIdee AG. et  et les réglementations connexes.

Une fois l'identité de l'utilisateur vérifiée, GreatIdee AG. peut se dégager de toute responsabilité juridique potentielle dans le cas où ses services seraient utilisés pour mener des activités illégales.

GreatIdee AG n'est pas autorisée à effectuer des transactions avec des personnes, des entreprises et des pays figurant sur les listes de sanctions prescrites. GreatIdee AG vérifiera donc les listes de sanctions des Nations Unies, de l'Union européenne, du Trésor britannique et du Bureau américain du contrôle des avoirs étrangers (OFAC) dans toutes les juridictions où nous opérons.

2. Responsable de la conformité

Le responsable de la conformité est la personne dûment autorisée par GreatIdee AG dont la mission est de veiller à la mise en œuvre et à l'application efficaces de la politique AML/KYC. Il incombe au responsable de la conformité de superviser tous les aspects de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme chez GreatIdee AG, y compris, mais sans s'y limiter :

• Collecte des informations d'identification des utilisateurs ;
• Établir et mettre à jour les politiques et procédures internes relatives à la réalisation, à la révision, à la soumission et à la conservation de tous les rapports et registres requis en vertu des lois et règlements applicables ;
• Surveiller les transactions et enquêter sur tout écart significatif par rapport à l'activité normale ;
• Mettre en place un système de gestion des archives pour le stockage et la récupération appropriés des documents, fichiers, formulaires et registres ;
• Mettre à jour régulièrement l'évaluation des risques ;
• Fournir aux autorités chargées de l'application de la loi les informations requises en vertu des lois et règlements applicables.

Le responsable de la conformité est habilité à interagir avec les forces de l'ordre impliquées dans la prévention du blanchiment d'argent, du financement du terrorisme et d'autres activités illégales.

3. Surveillance des transactions

Les utilisateurs sont identifiés non seulement en vérifiant leur identité (qui ils sont), mais surtout en analysant leurs habitudes transactionnelles (ce qu'ils font). GreatIdee AG s'appuie donc sur l'analyse des données comme outil d'évaluation des risques et de détection des soupçons. GreatIdee AG effectue diverses tâches liées à la conformité, notamment la saisie de données, le filtrage, la conservation des enregistrements, la gestion des enquêtes et la création de rapports. Les fonctionnalités du système comprennent :

1. Vérification quotidienne des utilisateurs par rapport aux « listes noires » reconnues (par exemple, OFAC), agrégation des transferts à partir de plusieurs points de données, inscription des utilisateurs sur des listes de surveillance et de refus de service, ouverture de dossiers d'enquête si nécessaire, envoi de communications internes et remplissage de rapports réglementaires, le cas échéant ;
2. Gestion des dossiers et des documents.
3. Le suivi continu des documents permet de garder une trace des dates d'expiration des documents. Ainsi, un document sera refusé lorsqu'il aura expiré. Cela vous permet de contrôler en permanence la validité des documents de vos candidats.
4. Vérification des listes de surveillance : les listes de surveillance sont des bases de données contenant des listes que les entreprises utilisent pour vérifier régulièrement l'identité des personnes connues ou soupçonnées d'être des terroristes, des blanchisseurs d'argent, des fraudeurs, des personnes sanctionnées ou des PPE. En ce qui concerne la politique AML/KYC, Sumsub utilise actuellement les données provenant de 10 000 sources indépendantes et fiables dans plus de 200 pays et territoires afin de garantir la conformité avec toutes les normes locales et mondiales. Ces sources comprennent :

• Sanctions de l'Office of Foreign Assets Control (OFAC)
• Liste des sanctions du Conseil de sécurité des Nations Unies
• Liste du Trésor de Sa Majesté (HM)
• Liste consolidée des sanctions de l'UE
• Les avis de recherche les plus recherchés de l'UE
• Le Bureau de l'industrie et de la sécurité
• Liste des organisations terroristes étrangères et liste de non-prolifération du Département d'État
• Ministère américain de la Justice (FBI, DEA, US Marshals, etc.)
• Les personnes les plus recherchées par Interpol
• Liste du CBI (Bureau central d'enquête)

GreatIdee AG surveillera toutes les transactions et se réserve le droit de :

• Veiller à ce que les transactions suspectes soient signalées aux autorités compétentes par l'intermédiaire du responsable de la conformité ;
• Demander à l'utilisateur de fournir toute information et tout document supplémentaires en cas de transactions suspectes ;
• suspendre ou résilier le compte d'un utilisateur lorsque GreatIdee AG a des raisons valables de soupçonner que cet utilisateur s'est livré à des activités illégales.

La liste ci-dessus n'est pas exhaustive et le responsable de la conformité surveillera quotidiennement les transactions des utilisateurs afin de déterminer si celles-ci doivent être signalées et traitées comme suspectes ou si elles doivent être considérées comme authentiques.

4. Évaluation des risques

Conformément aux exigences internationales, GreatIdee AG a adopté une approche fondée sur les risques pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. En adoptant une approche fondée sur les risques, GreatIdee AG est en mesure de garantir que les mesures visant à prévenir ou à atténuer le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme sont proportionnées aux risques identifiés. Cela permettra d'allouer les ressources de la manière la plus efficace possible. Le principe est que les ressources doivent être affectées en fonction des priorités, de manière à ce que les risques les plus importants bénéficient de la plus grande attention.